個人年金 Annuity

Annuityは一般的に生涯支払のプランのある個人年金プランと言われいます。生命保険とは逆に長生きした場合の保証です。Annuityを購入すると、将来的に一生涯個人年金として毎年一定金額が毎月支払される仕組みです。個人が年金を作る保険商品です。IRAや401K などの退職プランは元本が尽きれば残高ゼロになります。Annuity元本がゼロになっても一生涯支払いが受け取れる仕組みになっています。

介護保険(Long Tem Care)

医療保険と違いSkilled Nurseが必要でなく日常生活においてのアシストが必要な場合、通常６項目の日常生活行動において２つ以上出来ない場合、又は痴呆症・認知症になった場合の保険が介護保険です。
日常生活行動は一人で
服を着られない
食事が取れない
シャワーを浴びられない
トイレに行けない
失禁する
移動できない
これらの項目に２項目以上当てはまれば要介護です。

生命保険

生命保険は保険会社と保険契約者間で結ばれる契約です。被保険者が死亡したときに指定受取人に掛け金を支払うことを保証しています。生命保険は各人のニーズに対応できるよう様々な種類があります。掛け捨て、生涯保険、貯蓄型保険各種。Living Benefitがある生命保険は本人が生存中に保険にアクセスできるメリットがあります。何を選択するかが重要なポイントになります。

Estate Planning 相続対策

もし貴方が他界、認知症などの不能に陥った場合、医療上の判断、資産
管理について事前にエステートプランニンングを準備していない場合はプロベートという法的手続きの介入と時間と莫大な費用がかかってきます。これを回避するためには事前にエステートプランニングを準備しておく必要があります。続き↓↓↓

ビジネスサポート

ビジネスの出費の見直しと共いに、長い目で見た会社経営と会社のプロテクションのプランを提供します。従業員維持や、キーパーソンとして会社にとってとても重要な従業員の維持の為のベネフィット等、個人経営、パートナーシップ、会社経営者へのビジネスサポートです。リタイアメントプラン、グループ保険、Merchant Serviceも取り扱います。

Buy Sell Agreement, Executive Bonus Plan等、ビジネスパートナーや会社のキーパーソンが突然亡くなった場合にフィナンシャルの面で維持できるプラン。その他Business Succession Planningもいたします。

リタイアメントプラン

 自分の貯蓄がいくら使えるのかわからないのが401(k)やIRA等のリタイアメントプラン。将来のタックスレートがわからないので、将来いくらの税金がかかるのか不明。一方Income Tax Freeの貯蓄は丸々自分で使える。Rothはその代表。Cash Valueが付くIUL、VULもIncome Tax Freeの貯蓄として活用できる。現在ではRoth IRA以外でも会社でRoth 401(k)を導入したりとアフタータックスでの貯蓄ができる為、Roth IRAよりも多く投資できます。また、Roth IRAの対象外となる高所得者はIUL、VULを代わりとして利用できます。

いかに上手く多く貯蓄し維持することが重要になってきます。リタイアメントの年齢や貯蓄型のゴールを設定して貯めて行くことが大事です。さらに、医療費、介護費用との関係なども考慮する必要があります。
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学資保険

College Planningと言われる大学のための費用を子供が小さい時から準備しておくと、将来子供がStudent Loanに返済に苦労する事が回避できます。
大学の学費、生活費などはインフレーションに伴い確実に上がっていきます。
学資保険に加入することで
将来の学費にかかる負担が軽減されます。

日本帰国前の準備

日本に永久帰国する前にファイナンシャルプロテクションの準備をしておいた方がいい、と言う事をあまり知られていません。
米国からの送金、ソーシャルセキュリティの日本での受け取り手続き、口座閉鎖、永住権の返還その他やるべきことは多々あります。特に帰国準備中、帰国後に、不慮の事故で身体障害、認知障害、死亡の場合
米国での資産が凍結して裁判所のプロベートになってしまう可能性があります。

チームメンバー募集中

夢のある人、何かしたい人、お金を貯めたい人。ワールドクラスのEducationにより、自分の知識を増やすだけでなく多くの人にその得た知識を伝えることが出来ます。私達がこの分野でのエキスパートになれたのは、このワールドクラスのEducationのおかげです。人々が豊かになれる可能のある仕事に携わる私たちはまさにアメリカンドリームサポーターチームです。貴方も私たちのチームメンバーになりませんか？